Unternehmer haben viele Möglichkeiten, das Kapital zu finden, das sie zur Verfolgung ihrer Ziele benötigen. Dies geschieht häufig durch die Aufnahme von Fremdkapital oder die Beteiligung von Investoren am Unternehmen. Diese traditionellen Finanzierungsstrukturen haben jedoch viele Nachteile. Zum einen sind diese Optionen oft sehr teuer. So sind die von den Banken angebotenen Kreditbedingungen in der Regel von vornherein sehr restriktiv. Und wenn ein Kreditnehmer (möglicherweise aus Gründen, die er nicht zu verantworten hat) schlechter abschneidet als erwartet, verschlechtern sich diese Bedingungen noch weiter, wenn zusätzliche Auflagen und Klauseln hinzukommen.
Ein weiteres Beispiel ist die Beschaffung von Geld von einem Risikokapitalfonds über eine VC-Plattform. In diesem Fall erhält ein Unternehmenseigentümer Kapital im Tausch gegen einen Anteil am Unternehmenseigentum. Dadurch wird der Anteil der bestehenden Aktionäre am Unternehmen verwässert. Es ist auch erwähnenswert, dass der Zugang zu Finanzmitteln einfacher wird, je größer ein Unternehmen ist, und dass die Beschaffung von Geld von Risikofonds für kleinere Unternehmen wesentlich kostspieliger ist. Außerdem fehlt dieser Finanzierungsmethode die Flexibilität, die Unternehmen brauchen, um schwierige Zeiten zu überstehen, auch wenn sie sich oft gerade dann um zusätzliches Kapital bemühen, wenn sie in Schwierigkeiten sind.
Aber es gibt noch eine andere Möglichkeit. In den letzten Jahren hat die umsatzabhängige Finanzierung (d. h. die Beschaffung eines Geldbetrags im Austausch gegen einen Anteil an den Bruttoeinnahmen des Unternehmens zuzüglich einer festen Servicegebühr für die Finanzierungslinie) an Beliebtheit gewonnen, da sie flexibel ist und keine Verwässerungskomponente und keine aggressiven Wachstumserwartungen enthält, wie sie für Risikokapital typisch sind. Mit dieser neuen Finanzierungsform sind die Betreiber sowohl hinsichtlich des Rückzahlungszeitraums als auch der Rückzahlungsbedingungen flexibel. Wenn ein Unternehmen beispielsweise ein anhaltendes Wachstum verzeichnet und einen festen Prozentsatz seiner Umsatzerlöse an den Kreditgeber zurückzahlt, werden die einzelnen Zahlungen höher ausfallen, wodurch sich die Zeit bis zur vollständigen Rückzahlung des Darlehens verkürzt. Ebenso verteuert sich die Finanzierung des Betreibers nicht, wenn die Umsätze zurückgehen. Das Unternehmen zahlt nach wie vor einen festen Prozentsatz seiner Einnahmen, so dass die Rückzahlung des Kredits einfach etwas länger dauert, ohne dass das Unternehmen gegen zusätzliche Auflagen verstoßen muss.
Wir haben eine Liste der wichtigsten Finanzdienstleister für E-Commerce- und Digitalunternehmen erstellt. Wir haben Informationen über die vertikale Spezialisierung und die maximale Finanzierungsschwelle hinzugefügt, sofern Daten verfügbar waren.
ERTRAGSORIENTIERTE FINANZIERUNG
Dieser Anbieter, der seine Finanzierungstätigkeit ausschließlich auf niederländische Unternehmen konzentriert, arbeitet mit Unternehmen zusammen, die eine Betriebsgeschichte von mindestens zwei Jahren und eine Abwanderungsrate von weniger als 20% aufweisen.
- HQ: Niederlande
- Schwerpunkt: Niederländisch SaaS
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Seit seiner Gründung im Jahr 2021 hat Arc über 160 Millionen Euro an Kapital für Geldgeber bereitgestellt und in über 100 Start-ups investiert.
- HQ: US
- Schwerpunkt: SaaS
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Dieser umsatzbasierte Finanzierungsanbieter richtet sich an E-Commerce-Unternehmen. Obwohl er erst 2020 ins Leben gerufen wurde, hat er bereits über $40 Mio. aufgebracht, um Unternehmen bei der Skalierung ihrer Geschäftstätigkeit zu unterstützen.
- HQ: Polen
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 1M
Das im Jahr 2020 gegründete Startup mit Sitz in New York hat seit seiner Gründung bereits über $1,6 Mrd. an Gründer vergeben. Das Unternehmen ist auf die Finanzierung von SaaS-Unternehmen mit einem gesunden ARR spezialisiert.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Saas
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Mit mehr als $1,6 Mrd., die in über 6.000 Unternehmen investiert sind, positioniert sich Clearco als ein führender Investor im Bereich des elektronischen Handels.
- HQ: Kanada
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 20M
Dies ist ein im Vereinigten Königreich ansässiger Anbieter, der sich speziell an Gründer und Kleinunternehmer wendet, um eine faire und nicht verwässernde Finanzierung zu bieten. Er wurde 2020 gegründet und hat bis heute rund 2,5 Mio. EUR aufgebracht.
- HQ: UK
- Schwerpunkt: KMU
- Maximale Finanzierung (in USD): 1.5M
Dieses Fintech-Unternehmen bietet eine All-in-One-Lösung für Ausgabenmanagement und Finanzierung. Jeeves bietet mit seinem Jeeves Growth-Programm auch umsatzbasierte Finanzierungslösungen an. Das Startup wird von YCombinator unterstützt.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Startups
- Maximale Finanzierung (in USD): Ab 50k und mehr
Mit einem Kapital von über $30 Mio. richtet sich Klub an die Gründer von Marken auf dem indischen Markt. Es wurde 2019 in Singapur eingeführt.
- HQ: Singapur
- Schwerpunkt: Marken
- Maximale Finanzierung (in USD): 250K
Das von Daniel Lipinski gegründete Startup mit Sitz in London hat $100M aufgebracht und bietet Finanzierungslösungen für Marken, die ein wenig finanzielle Unterstützung ohne Feilschen benötigen.
- HQ: UK
- Schwerpunkt: Marken
- Maximale Finanzierung (in USD): 3M
Diese Fintech-Lösung wurde entwickelt, um eine flexible und nicht verwässernde Finanzierung für E-Commerce-Unternehmen zu ermöglichen. Parker bietet auch Lösungen an, die es Gründern ermöglichen, Cashflows und Ausgaben zu verwalten.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Der 2021 von Tom van Wees und Lennard Kooy gegründete Anbieter konzentriert sich auf SaaS und Geschäftsmodelle mit wiederkehrenden Einnahmen. Das Unternehmen hat seit seiner Gründung 5 Mio. Euro eingeworben.
- HQ: Niederlande
- Schwerpunkt: SaaS
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Dieser in Spanien ansässige Anbieter hat seit seiner Gründung im Jahr 2020 fast $20M aufgebracht. Das Unternehmen hebt sich von seinen Mitbewerbern ab, indem es sowohl nicht verwässerndes Wachstumskapital als auch Lösungen für die Rechnungsstellung anbietet.
- HQ: Spanien
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 4M
Round2 ist einer der Pioniere im Bereich der umsatzbasierten Finanzierung, der 2017 in Europa auf den Plan trat. Round2 bietet flexibles Kapital für Online- und Digitalunternehmen, von E-Commerce bis SaaS, und investiert vorwiegend in der DACH-Region und den nordischen Ländern.
- HQ: Österreich
- Schwerpunkt: Digitale und nachhaltige Unternehmen
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Dieser amerikanische Anbieter, der bis zu 5 Mio. in 48 Stunden bereitstellen kann, bietet seinen Kunden eine vertrauenswürdige Plattform für die Bereitstellung von Betriebskapital-, Zahlungs- und Analyselösungen. Das Unternehmen wurde 2017 von Ricardo Pero gegründet.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 5M
Dabei handelt es sich um eine Cashflow-Management-Lösung, die sich an schnell wachsende E-Commerce-Unternehmen richtet und nicht verwässernde Finanzierungsformen für den Betriebskapitalbedarf (z. B. für Lagerbestände) bietet. Das 2019 von Alex Koenig gegründete Unternehmen hat eine Serie-B-Finanzierungsrunde abgeschlossen und dabei über $90M eingenommen.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Um die Kapitalherausforderungen von E-Commerce-Betreibern zu bewältigen, demokratisiert StorFund den Zugang zu Finanzierungen, indem es umsatzbasierte Finanzierungsoptionen für E-Commerce-Unternehmer bietet. StorFund wurde 2018 in London gegründet und hat seit seiner Gründung mehr als $400M eingenommen.
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Uncapped wurde 2019 gegründet und ist einer der ersten Anbieter alternativer Finanzierungen in Europa. Das Unternehmen hat sich mit Investitionen in über 500 Unternehmen seit seiner Gründung als einer der führenden Namen in der Branche etabliert.
- HQ: UK
- Schwerpunkt: Digitale Unternehmen
- Maximale Finanzierung (in USD): 6M
Der in Indien ansässige Anbieter Velocity bietet Finanzierungslösungen für E-Commerce-Marken an. Dieses Unternehmen ist zwar etwas langsamer als seine Konkurrenten, wenn es um die Erteilung von Genehmigungen geht (bis zu 5 Tage), macht diese Verzögerung aber durch günstigere Gebühren als die Konkurrenz wett.
- HQ: Indien
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 40K
Viceversa ist ein umsatzbasierter Finanzierungsanbieter für europäische Digitalunternehmen. Das Unternehmen wurde 2021 gegründet und hat in seiner Seed-Runde über 20 Mio. EUR an Finanzmitteln erhalten.
- HQ: Italien
- Schwerpunkt: Digitale Unternehmen
- Maximale Finanzierung (in USD): 1M
Mit über 800 Investitionen hat sich dieses irische Fintech-Unternehmen als führender Name unter den Anbietern nicht-traditioneller Finanzierungslösungen in Europa etabliert. Mit Niederlassungen auf der ganzen Welt bietet das Unternehmen vielen Gründern die Möglichkeit, flexibel zu sein.
- HQ: Irland
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 20M
Wir glauben, dass Unternehmen von dieser neuen Form der Finanzierung enorm profitieren werden, da sie einen leichteren Zugang zu Betriebskapital und zu Mitteln, die zur Aufrechterhaltung des Betriebs oder zur Durchführung von Marketingaktivitäten erforderlich sind, bieten kann. Mit dieser neuen Möglichkeit können Gründer und Betreiber nun Wachstumschancen verfolgen, sobald sie sich ihnen bieten, anstatt wochenlang mit Investoren zu verhandeln oder mit Banken über Konditionen zu verhandeln. Die meisten, wenn nicht sogar alle, dieser Anbieter haben Online-Antragsverfahren, die eine Finanzierung innerhalb weniger Tage ermöglichen.
Seit dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie sehen sich die Betreiber von Amazon FBA mit zunehmenden Herausforderungen in den Bereichen Bestand, Lieferkette und Marketing konfrontiert. Die Kosten sind entsprechend gestiegen, was die Rentabilitätsmargen drückt und den Bedarf an zusätzlicher Planung erhöht, um einen kontinuierlichen und ununterbrochenen Verkauf zu gewährleisten. Da wir nicht davon ausgehen, dass sich diese Probleme kurzfristig verbessern werden, können der Bedarf und die Verfügbarkeit von Finanzmitteln zum entscheidenden Faktor werden, wenn es darum geht, die eigene Marke auszubauen oder sich z. B. von einem Lagerausfall zu erholen.
Kurz gesagt, eine umsatzbasierte Finanzierung bietet billigeres Kapital, mehr Flexibilität und ein geringeres Verlustrisiko als herkömmliche Finanzierungsstrukturen. Um die Vorteile in vollem Umfang zu nutzen und das Engagement so früh wie möglich zurückzuzahlen, sollte die Umsatzleistung im Vordergrund stehen, sobald das Kapital beschafft wurde. So benötigen Online- und Amazon FBA-Verkäufer mit unregelmäßigen oder saisonalen Umsätzen möglicherweise weitere Unterstützung für ihren normalen Betrieb. Nuoptima, eine Agentur für Amazon- und E-Commerce-Wachstum, hilft E-Commerce-Marken bei der Skalierung und dem Wachstum ihres vollen Potenzials. Setzen Sie sich mit uns in Verbindung, um weitere Informationen über die von uns angebotenen Dienstleistungen zu erhalten.
FAQ
Die einkommensabhängige Finanzierung hat gegenüber anderen Finanzierungsoptionen viele Vorteile, darunter flexible Rückzahlungsbedingungen (sowohl in Bezug auf die Anzahl der Zahlungen als auch auf die Höhe der Zahlungen) und eine schnelle Finanzierung, die in der Regel höchstens ein paar Tage dauert. Außerdem handelt es sich um eine nicht verwässernde Finanzierungsmethode, da sie durch Einnahmen (und nicht durch Eigenkapital) finanziert wird. Im Falle einer negativen Leistung des Unternehmens löst die Verpflichtung keine zusätzlichen Auflagen, Kosten oder Beschränkungen aus - die Gesamtlaufzeit der Finanzierung verlängert sich lediglich. Übertrifft ein Unternehmen hingegen die Erwartungen, verkürzt sich die Rückzahlungsfrist.
Praktisch jedes Unternehmen! Wir glauben jedoch, dass Online- und E-Commerce-Unternehmen sowie Start-ups am meisten von dieser Form der Finanzierung profitieren werden, da der Zugang zu Kapital vereinfacht und beschleunigt wird und auf Kennzahlen basiert, die dem Lebenszyklus eines Unternehmens in diesem Bereich besser entsprechen. Die umsatzbasierte Finanzierung sollte auch die erste Anlaufstelle für Betreiber sein, die ihr Inventar, ihr Personal, ihr Marketing und andere Betriebskapitalkosten finanzieren wollen, da sie die notwendige Kapitalbrücke bietet, um neue Möglichkeiten zu sichern, ohne Kompromisse bei den Eigentumsverhältnissen eingehen oder die Last von operativ bindenden Schulden auf sich nehmen zu müssen.
Einer der Hauptvorteile der Ertragsfinanzierung ist die fehlende Verpflichtung, feste Zahlungen für einen bestimmten Zeitraum zu leisten, unabhängig vom Umfeld und den Herausforderungen, denen sich das Unternehmen stellen muss. Das gesamte Konzept dieser nicht-traditionellen Finanzierungsmethode beruht auf der Fähigkeit des Eigentümers, die Finanzierungssumme schrittweise in Abhängigkeit von der Höhe der laufenden Einnahmen zurückzuzahlen. Je besser die Geschäftsergebnisse, desto schneller wird die Verpflichtung zurückgezahlt, da der vertraglich festgelegte Anteil an den Einnahmen auf einer steigenden Basis berechnet wird, was zu einem insgesamt höheren absoluten Wert führt. Darüber hinaus behalten Sie den gleichen Anteil am Unternehmen, den Sie vor der Finanzierung hatten.
