Unternehmer haben viele Möglichkeiten, das Kapital zu finden, das sie zur Verfolgung ihrer Ziele benötigen. Dies geschieht häufig durch die Aufnahme von Fremdkapital oder die Beteiligung von Investoren am Unternehmen. Diese traditionellen Finanzierungsstrukturen haben jedoch viele Nachteile. Zum einen sind diese Optionen oft sehr teuer. So sind die von den Banken angebotenen Kreditbedingungen in der Regel von vornherein sehr restriktiv. Und wenn ein Kreditnehmer (möglicherweise aus Gründen, die er nicht zu verantworten hat) schlechter abschneidet als erwartet, verschlechtern sich diese Bedingungen noch weiter, wenn zusätzliche Auflagen und Klauseln hinzukommen.
Ein weiteres Beispiel ist die Beschaffung von Geld von einem Risikokapitalfonds über eine VC-Plattform. In this case, a business owner receives capital in exchange for a share of ownership in the company. This dilutes the portion of the company owned by existing shareholders. It’s also worth noting that it becomes easier to access funds as a business scales, and raising money from venture funds is dramatically more costly for smaller enterprises. Plus, this financing method lacks the flexibility that businesses may need to survive tough times, even though companies often start seeking additional capital precisely when they face difficulties. Additionally, an innovative alternative to these options is Capixadie Finanzierungslösungen anbietet, die die für Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung typischen Einschränkungen vermeiden. Diese Art von Lösung ist für Unternehmenseigentümer gedacht, die eine flexible, nicht verwässernde Finanzierung suchen, damit sie ihre Eigentumsrechte behalten und gleichzeitig das Kapital erhalten können, das sie für ihr Wachstum oder ihre Stabilisierung in schwierigen Zeiten benötigen.
In recent years, revenue-based financing (the practice of raising a sum of money in exchange for a share of the company’s gross revenue, plus a fixed service fee on the financing line) has become increasingly popular due to its flexible nature and the lack of a dilutive component and aggressive growth expectations that characterise venture capital. With this new form of financing, operators have flexibility both in terms of the repayment period and repayment terms. For instance, if a company is experiencing sustained growth and repaying a fixed percentage of its sales revenue to the lender, individual payments will be higher, therefore reducing the time needed to repay the loan in full. Similarly, if sales are down, the funding undertaken by the operator doesn’t become more expensive. The company still pays a fixed percentage of their revenue, so loan repayment simply takes a bit longer without causing the company to breach any additional covenants.
We have prepared a list of the main revenue financing providers for e-commerce and digital business owners. We’ve included information about vertical specialisation and the maximum financing threshold where data was available.
ERTRAGSORIENTIERTE FINANZIERUNG
Annum
Dieser Anbieter, der seine Finanzierungstätigkeit ausschließlich auf niederländische Unternehmen konzentriert, arbeitet mit Unternehmen zusammen, die eine Betriebsgeschichte von mindestens zwei Jahren und eine Abwanderungsrate von weniger als 20% aufweisen.
- HQ: Niederlande
- Schwerpunkt: Niederländisch SaaS
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Bogen
Seit seiner Gründung im Jahr 2021 hat Arc über 160 Millionen Euro an Kapital für Geldgeber bereitgestellt und in über 100 Start-ups investiert.
- HQ: US
- Schwerpunkt: SaaS
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Booste
Dieser umsatzbasierte Finanzierungsanbieter richtet sich an E-Commerce-Unternehmen. Obwohl er erst 2020 ins Leben gerufen wurde, hat er bereits über $40 Mio. aufgebracht, um Unternehmen bei der Skalierung ihrer Geschäftstätigkeit zu unterstützen.
- HQ: Polen
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 1M
CapChase
Das im Jahr 2020 gegründete Startup mit Sitz in New York hat seit seiner Gründung bereits über $1,6 Mrd. an Gründer vergeben. Das Unternehmen ist auf die Finanzierung von SaaS-Unternehmen mit einem gesunden ARR spezialisiert.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Saas
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Clearco
Mit mehr als $1,6 Mrd., die in über 6.000 Unternehmen investiert sind, positioniert sich Clearco als ein führender Investor im Bereich des elektronischen Handels.
- HQ: Kanada
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 20M
Vorschüsse
Dies ist ein im Vereinigten Königreich ansässiger Anbieter, der sich speziell an Gründer und Kleinunternehmer wendet, um eine faire und nicht verwässernde Finanzierung zu bieten. Er wurde 2020 gegründet und hat bis heute rund 2,5 Mio. EUR aufgebracht.
- HQ: UK
- Schwerpunkt: KMU
- Maximale Finanzierung (in USD): 1.5M
Jeeves
Dieses Fintech-Unternehmen bietet eine All-in-One-Lösung für Ausgabenmanagement und Finanzierung. Jeeves bietet mit seinem Jeeves Growth-Programm auch umsatzbasierte Finanzierungslösungen an. Das Startup wird von YCombinator unterstützt.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Startups
- Maximale Finanzierung (in USD): Ab 50k und mehr
Klub
Mit einem Kapital von über $30 Mio. richtet sich Klub an die Gründer von Marken auf dem indischen Markt. Es wurde 2019 in Singapur eingeführt.
- HQ: Singapur
- Schwerpunkt: Marken
- Maximale Finanzierung (in USD): 250K
Entdeckt
Das von Daniel Lipinski gegründete Startup mit Sitz in London hat $100M aufgebracht und bietet Finanzierungslösungen für Marken, die ein wenig finanzielle Unterstützung ohne Feilschen benötigen.
- HQ: UK
- Schwerpunkt: Marken
- Maximale Finanzierung (in USD): 3M
Parker
Diese Fintech-Lösung wurde entwickelt, um eine flexible und nicht verwässernde Finanzierung für E-Commerce-Unternehmen zu ermöglichen. Parker bietet auch Lösungen an, die es Gründern ermöglichen, Cashflows und Ausgaben zu verwalten.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Anfrage
Der 2021 von Tom van Wees und Lennard Kooy gegründete Anbieter konzentriert sich auf SaaS und Geschäftsmodelle mit wiederkehrenden Einnahmen. Das Unternehmen hat seit seiner Gründung 5 Mio. Euro eingeworben.
- HQ: Niederlande
- Schwerpunkt: SaaS
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Ritmo
Dieser in Spanien ansässige Anbieter hat seit seiner Gründung im Jahr 2020 fast $20M aufgebracht. Das Unternehmen hebt sich von seinen Mitbewerbern ab, indem es sowohl nicht verwässerndes Wachstumskapital als auch Lösungen für die Rechnungsstellung anbietet.
- HQ: Spanien
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 4M
Round2 Kapital
Round2 ist einer der Pioniere im Bereich der umsatzbasierten Finanzierung, der 2017 in Europa auf den Plan trat. Round2 bietet flexibles Kapital für Online- und Digitalunternehmen, von E-Commerce bis SaaS, und investiert vorwiegend in der DACH-Region und den nordischen Ländern.
- HQ: Österreich
- Schwerpunkt: Digitale und nachhaltige Unternehmen
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Verkäufer Finanzierung
Dieser amerikanische Anbieter, der bis zu 5 Mio. in 48 Stunden bereitstellen kann, bietet seinen Kunden eine vertrauenswürdige Plattform für die Bereitstellung von Betriebskapital-, Zahlungs- und Analyselösungen. Das Unternehmen wurde 2017 von Ricardo Pero gegründet.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 5M
Abrechnung
Dabei handelt es sich um eine Cashflow-Management-Lösung, die sich an schnell wachsende E-Commerce-Unternehmen richtet und nicht verwässernde Finanzierungsformen für den Betriebskapitalbedarf (z. B. für Lagerbestände) bietet. Das 2019 von Alex Koenig gegründete Unternehmen hat eine Serie-B-Finanzierungsrunde abgeschlossen und dabei über $90M eingenommen.
- HQ: US
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
StorFund
Um die Kapitalherausforderungen von E-Commerce-Betreibern zu bewältigen, demokratisiert StorFund den Zugang zu Finanzierungen, indem es umsatzbasierte Finanzierungsoptionen für E-Commerce-Unternehmer bietet. StorFund wurde 2018 in London gegründet und hat seit seiner Gründung mehr als $400M eingenommen.
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): n.a.
Unbegrenzt
Founded in 2019, Uncapped is one of Europe’s first alternative financing providers. The company has established itself as one of the leading names in the industry by investing in over 500 businesses since its inception.
- HQ: UK
- Schwerpunkt: Digitale Unternehmen
- Maximale Finanzierung (in USD): 6M
Geschwindigkeit
Der in Indien ansässige Anbieter Velocity bietet Finanzierungslösungen für E-Commerce-Marken an. Dieses Unternehmen ist zwar etwas langsamer als seine Konkurrenten, wenn es um die Erteilung von Genehmigungen geht (bis zu 5 Tage), macht diese Verzögerung aber durch günstigere Gebühren als die Konkurrenz wett.
- HQ: Indien
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 40K
Viceversa
Viceversa ist ein umsatzbasierter Finanzierungsanbieter für europäische Digitalunternehmen. Das Unternehmen wurde 2021 gegründet und hat in seiner Seed-Runde über 20 Mio. EUR an Finanzmitteln erhalten.
- HQ: Italien
- Schwerpunkt: Digitale Unternehmen
- Maximale Finanzierung (in USD): 1M
Wayflyer
Mit über 800 Investitionen hat sich dieses irische Fintech-Unternehmen als führender Name unter den Anbietern nicht-traditioneller Finanzierungslösungen in Europa etabliert. Mit Niederlassungen auf der ganzen Welt bietet das Unternehmen vielen Gründern die Möglichkeit, flexibel zu sein.
- HQ: Irland
- Schwerpunkt: Elektronischer Geschäftsverkehr
- Maximale Finanzierung (in USD): 20M
Wir glauben, dass Unternehmen von dieser neuen Form der Finanzierung enorm profitieren werden, da sie einen leichteren Zugang zu Betriebskapital und zu Mitteln, die zur Aufrechterhaltung des Betriebs oder zur Durchführung von Marketingaktivitäten erforderlich sind, bieten kann. Mit dieser neuen Möglichkeit können Gründer und Betreiber nun Wachstumschancen verfolgen, sobald sie sich ihnen bieten, anstatt wochenlang mit Investoren zu verhandeln oder mit Banken über Konditionen zu verhandeln. Die meisten, wenn nicht sogar alle, dieser Anbieter haben Online-Antragsverfahren, die eine Finanzierung innerhalb weniger Tage ermöglichen.
Seit dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie sehen sich die Betreiber von Amazon FBA mit zunehmenden Herausforderungen in den Bereichen Bestand, Lieferkette und Marketing konfrontiert. Die Kosten sind entsprechend gestiegen, was die Rentabilitätsmargen drückt und den Bedarf an zusätzlicher Planung erhöht, um einen kontinuierlichen und ununterbrochenen Verkauf zu gewährleisten. Da wir nicht davon ausgehen, dass sich diese Probleme kurzfristig verbessern werden, können der Bedarf und die Verfügbarkeit von Finanzmitteln zum entscheidenden Faktor werden, wenn es darum geht, die eigene Marke auszubauen oder sich z. B. von einem Lagerausfall zu erholen.
In short, revenue-based financing provides cheaper capital, more flexibility, and less downside risk than traditional funding structures. To reap the full benefits and repay the commitment as early as possible, revenue performance should be at the forefront of the owner’s mind once capital has been acquired. Thus, online sellers and Amazon FBA sellers with lumpy or seasonal sales may need further assistance in their normal operations. Nuoptima, an Amazon and e-commerce growth agency, helps e-commerce brands scale and grow to their full potential. Get in touch with us for more information on the other services we offer.
FAQ
Revenue-based financing has lots of benefits over other financing options, including flexible repayment terms (both in the number of payments and the payment amount) and financing speed, which usually takes a few days at most. Plus, it’s a non-dilutive financing method, as it’s raised against revenue (not equity). In the event of negative performance by the company, the obligation does not trigger additional covenants, charges or restrictions – the overall duration of the financing will simply increase. On the other hand, if a company performs above expectations, the repayment period will be shorter.
Praktisch jedes Unternehmen! Wir glauben jedoch, dass Online- und E-Commerce-Unternehmen sowie Start-ups am meisten von dieser Form der Finanzierung profitieren werden, da der Zugang zu Kapital vereinfacht und beschleunigt wird und auf Kennzahlen basiert, die dem Lebenszyklus eines Unternehmens in diesem Bereich besser entsprechen. Die umsatzbasierte Finanzierung sollte auch die erste Anlaufstelle für Betreiber sein, die ihr Inventar, ihr Personal, ihr Marketing und andere Betriebskapitalkosten finanzieren wollen, da sie die notwendige Kapitalbrücke bietet, um neue Möglichkeiten zu sichern, ohne Kompromisse bei den Eigentumsverhältnissen eingehen oder die Last von operativ bindenden Schulden auf sich nehmen zu müssen.
One of the main advantages of revenue financing is the lack of obligation to honor fixed payments for a fixed period of time, regardless of the environment and the challenges the business is facing. The entire concept of this non-traditional financing method lies in the owner’s ability to repay the financing sum step-by-step according to the ongoing revenue levels. The better the business performance, the sooner the obligation will be repaid, as the contractualized share of revenue will be calculated on an increasing base, leading to an overall higher absolute value. In addition, you will still retain the same amount of shares in the company you had before you undertook the financing.